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融和友信发布商业银行管理咨询方法论

日期:2019-12-12类型:行业资讯
商业管理咨询

  2015年初,北京融和友信科技有限公司率先提出 “融和模式:业务创新+管理咨询+自主研发+数据服务”,并于近日正式发布了“V-SBMI”的商业银行管理咨询方法论。这是继其此前发布的VBM6.0金融管理软件产品后的又一次重大发布,是针对金融行业管理咨询方法论的一次革命性创新。这一切行动表明,融和友信正在为最终实现其提出的“睿金融”战略迈出坚实的步伐。

  融和友信(Ronhe Technology)是中国领先的新一代金融管理平台与互联网服务商,专门为中国金融行业提供“管理咨询”+“IT专业服务”+“金融管理云平台”+“大数据服务”的高新技术企业,致力于成为“客户最信赖、成长最快、竞争力最强的中国金融管理信息化企业”。

  本次发布的“V-SBMI”管理咨询方法论,是融和友信专业性强、行业口碑佳的专家咨询顾问团队,在充分吸取了融和团队过去20多年丰富的银行管理咨询案例及经验的基础上,系统分析、归纳总结出的一套适用于中国银行业的管理咨询方法:以商业银行的价值经营与价值创造(Value)为目标,抓住银行经营管理最本质的“风险与盈利”两条主线,新宝GG由战略引领(Strategy)、 业务创新(Business )、管理提升(Management)和信息技术支撑(IT)四个层面构成的商业银行管理咨询方法论(简称V-SBMI),具体框架如下:

  1、目标选择:价值经营和价值创造是商业银行开展业务和管理活动的最终目标,而“风险可控”与“实现盈利”是商业银行经营管理的本质,实现风险与盈利的平衡性管理,商业银行一方面要确立以“盈利管理”为经营核心,为股东、客户、员工和社会创造价值。同时,以“风险管理”为保障手段,确立以风险调整后的盈利作为其价值经营的最终线、风险管理咨询:帮助中小商业银行建立全面风险管理治理组织体系、确定风险偏好,建设包括政策制度、管理流程、工具方法、系统数据等四个方面的信用风险、市场风险、内控合规操作风险、流动性风险、银行账户利率风险、集中度风险、声誉风险、战略风险、信息科技风险等主要风险的管理子体系,满足监管资本计量和内部资本充足管理的要求,建立风险管理与资本管理的报告和信息披露体系,最终形成良好的银行风险合规管理文化。

  3、盈利管理咨询:积极应对利率市场化和严格资本监管挑战,形成商业银行的资本内生源动力(即风险调整后的盈利能力RAPM),建立有效激励约束机制与绩效考核机制,建立产品定价及客户价值预测,提升机构、条线、产品、客户、客户经理的盈利能力。

  按照流程银行的建设思路,制定商业银行清晰科学的发展战略,确定适合自身战略转型需要的差异化、特色化的业务模式;建立和持续优化公司金融、零售金融、金融市场、渠道金融的各项业务流程,不断根据客户需求推出创新的银行产品和销售渠道;通过全面风险管理体系、资本管理体系、管理会计体系和全面绩效管理体系的逐步建立和完善,不断提升风险管理能力和盈利管理能力,以信息系统和大数据服务有力支撑各项业务和管理活动的需要。

  5、咨询实施方法:确定合作—调研访谈—诊断分析—方案撰写—方案实施—成果确认

  借本次全新咨询方法论发布之际,融和友信CEO廖继全强调指出,“融和友信将坚持以‘咨询+IT产品’为两翼同时发展的商业模式,以云计算与大数据为技术支撑,以资本开道,以人才为保障,确保为期5年的‘睿金融’自主研发与公司上市战略的成功实施”。